工行徐州分行建立反诈模型保障客户资金安全
发布时间：2022-09-29 18:46 来源：中国网 阅读量：5382
中国网middot江苏消息今年以来，工行徐州分行进一步加强大数据分析应用和场景深化，充分利用大数据在数字化风险防控场景建设中的优势，联动公安部门和监管机构建立汉盾基金反欺诈模型成为该地区首个建立反欺诈模型的金融机构。
在江苏省，徐州市公安部门的大力支持下，该行对大量实际诈骗案件进行分析模拟，对比假诈骗，代扣代缴，退款诈骗，杀猪等42类诈骗特征，构建模型在此基础上，加强对银行内数据的分析，利用工行的大数据优势，根据主机返回的个人交易信息，在数据湖中筛选出可能存在诈骗的交易，及时通知公安部门进行人工干预，防止资金流失截至目前，该模型已协助各地公安部门累计预警成功案件1356起，尤其是大案要案预警劝阻率超过90%，协助当地公安部门破获案件682起，抓获犯罪嫌疑人600余名，直接避免了6000余万元公款损失
汉盾基金反欺诈模型的成功建立和应用，彰显了工行数字化风险防控的强大力量，也进一步诠释了工行的社会责任接下来，工行徐州分行将继续加大内外部数据的分析应用，不断完善汉盾基金反欺诈模式可以进一步提高其反欺诈效果，确保群众资金安全
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